Rizikos valdymas DORA Reglamento kontekste

Digital Operational Resilience Act (DORA) yra Europos Sąjungos teisės aktas, skirtas pagerinti finansų institucijų skaitmeninį atsparumą ir kritinių trečiųjų šalių informacijos ir ryšių technologijų (ICT) paslaugų tiekėjų atsparumą. Pagrindinis DORA aspektas yra rizikos valdymas, kuris padeda užtikrinti finansų sistemų stabilumą ir saugumą. Šiame straipsnyje išnagrinėsime rizikos valdymo praktikas DORA kontekste ir pabrėšime svarbiausius dalykus finansų institucijoms.

1/18/20253 min read

black-framed eyeglasses on white printing paper
black-framed eyeglasses on white printing paper

Įvadas

Digital Operational Resilience Act (DORA) yra Europos Sąjungos teisės aktas, skirtas pagerinti finansų institucijų skaitmeninį atsparumą ir kritinių trečiųjų šalių informacijos ir ryšių technologijų (ICT) paslaugų tiekėjų atsparumą. DORA turi du pagrindinius tikslus:

1. Efektyvus atsparumas: tikimasi, kad DORA padės užtikrinti, kad finansų sektorius galėtų veiksmingai atlaikyti, reaguoti į ir atsigauti po ICT susijusių sutrikimų, kibernetinių grėsmių ir operacinių rizikų. Reglamentas apima reikalavimus, siekiant įtvirtinti tvirtą ICT rizikos valdymą, anomalijų aptikimą, incidentų pranešimų, trečiųjų šalių priežiūros ir reguliaraus testavimo veiksmus.

2. Harmonizacija: DORA užtikrina, kad šis reglamentas būtų suderintas visose ES valstybėse narėse ir kad finansų organizacijos unifikuotai įgyvendintų geriausius praktikos reikalavimus. Tai ypač svarbu, kai kalbama apie kritinių trečiųjų šalių tiekėjų vertinimą ir priežiūrą. DORA stiprina tiekimo grandinės atsparumą, saugant finansų sistemą nuo sisteminio sutrikimo.

Pagrindinis DORA aspektas yra rizikos valdymas, kuris padeda užtikrinti finansų sistemų stabilumą ir saugumą. Šiame straipsnyje išnagrinėsime rizikos valdymo praktikas DORA kontekste ir paminėsime svarbiausius dalykus finansų institucijoms.

1. Rizikos Valdymo Supratimas

Rizikos valdymas apima rizikų, galinčių paveikti organizacijos veiklą, finansinį stabilumą ar reputaciją, identifikavimą, vertinimą ir mažinimą. DORA kontekste rizikos valdymas taikomas tiek tradicinėms, tiek skaitmeninėms rizikoms, įskaitant kibernetines grėsmes, operacines sutrikimus ir technologijų gedimus.

2. Pagrindiniai Rizikos Valdymo Komponentai pagal DORA

a. Rizikos Identifikavimas

Finansų institucijos turi proaktyviai identifikuoti rizikas, susijusias su jų veikla, sistemomis ir procesais. Tai apima rizikų, susijusių su technologine infrastruktūra, trečiųjų šalių paslaugų teikėjais ir vidiniais procesais, identifikavimą.

b. Rizikos Vertinimas

Nustatytas rizikos potencialus poveikis ir tikimybė turi būti atidžiai įvertinti. Rizikos vertinimai padeda prioritetizuoti rizikos atsako veiksmus ir efektyviai paskirstyti išteklius. DORA pabrėžia poreikį atlikti scenarijų pagrindinius rizikos vertinimus, įvertinant įvairius išorės ir vidinius aplinkos veiksnius ir blogiausius scenarijus, su kuriais gali susidurti finansų sektorius.

c. Rizikos Mažinimas

Rizikos mažinimas apima kontrolės priemonių, apsaugos ir atsarginių planų įgyvendinimą. Finansų institucijos turi kurti tvirtas incidentų reagavimo procedūras, verslo tęstinumo planus ir nelaimingų atsitikimų atkūrimo strategijas. DORA skatina bendradarbiavimą tarp institucijų ir valdžios institucijų, siekiant didinti kolektyvinį atsparumą.

d. Ataskaitų ir Skaidrumo Pateikimas

DORA reikalauja skaidraus rizikos valdymo praktikų ataskaitų pateikimo. Institucijos turi atskleisti savo rizikos eksponavimą, rizikos apetitą ir rizikos valdymo struktūras. Nuolatinis ataskaitų pateikimas užtikrina atskaitomybę ir palengvina priežiūros institucijų stebėseną. DORA taip pat privalomai taikoma įvairioms finansų institucijoms, įskaitant tradicinius bankus, investicines įmones, kreditų institucijas, taip pat netradicines finansų įstaigas, tokias kaip kripto turto paslaugų teikėjai ir masinio finansavimo platformos.

3. Pasiruošimas DORA reglamento įgyvendinimui

Jei Jūs norite pasiruošti DORA įgyvendinimui, štai keletas žingsnių, kuriuos siūlome apsvarstyti:

1. Vertinimas: Pradėkite nuo savo organizacijos dabartinės būklės įvertinimo. Įvertinkite, ar Jūsų organizacija atspari skaitmeninėms grėsmėms ir kokių priemonių Jums trūksta.

2. Rizikos valdymo sistemos nustatymas: Kūrimas ir įgyvendinimas išsamių rizikos valdymo priemonių, kurios padės jums identifikuoti, vertinti ir mažinti rizikas. Tai apima rizikos identifikavimą, vertinimą ir kontrolę.

3. Incidentų pranešimų galimybės stiprinimas: Užtikrinkite, kad Jūsų organizacija turi tinkamą incidentų valdymo sistemą ir galimybę pranešti apie didelius incidentus priežiūros institucijai.

4. Trečiųjų šalių rizikos valdymas: Atsižvelkite į trečiųjų šalių tiekėjus, kurie gali turėti įtakos jūsų organizacijos operacijoms. Jums reikės įvertinti jų atsparumą ir įtraukti juos į savo rizikos valdymo strategiją.

5. Testavimas ir stebėjimas: Reguliariai testuokite savo sistemų atsparumą ir stebėkite jų veikimą. Tai padės Jums greitai reaguoti į galimus sutrikimus.

6. Informacijos dalinimasis: Bendradarbiaukite su kitomis organizacijomis ir priežiūros institucijomis. Dalinkitės informacija apie gerąsias praktikas ir išmoktas incidentų pamokas.

Atsiminkite, kad DORA įgyvendinimo žingsniai gali skirtis priklausomai nuo Jūsų organizacijos dydžio, veiklos srities ir geografinio ploto. Svarbu laikytis DORA reikalavimų ir pasiruošti jų įgyvendinimui iki 2025 m. sausio 17 d.